Checklist Vorbereitung auf die Pensionierung oder Finanzplanung
Wie bereitet man sich am besten auf diesen neuen Lebensabschnitt vor?
Verschaffen Sie sich eine Übersicht zu Ihrem Vermögen sowie zu Ihren Schulden und prüfen Sie, was optimiert werden könnte.
Erstellen Sie ein Budget für Ihre künftigen Bedürfnisse im Pensionsalter: Wohnung, laufende Kosten, Krankenkasse, Steuern, etc.
Verwenden Sie den Rechner im Versichertenportal, um Antworten auf Ihre Fragen zu finden. Falls Sie damit nicht erfolgreich sind, zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren.
Falls Sie aufgrund dieser Vorausberechnungen Einkommenslücken identifizieren, bestimmen Sie, wie viel zusätzliches Kapital notwendig wäre, um diese zu kompensieren und überlegen Sie, wie Sie dabei vorgehen könnten (z. B. durch einen Einkauf in die zweite Säule).
Legen Sie den Zeitpunkt Ihrer Pensionierung zusammen mit Ihrem Arbeitgeber fest und kündigen Sie Ihren Arbeitsvertrag auf dieses Datum. Ihr Arbeitgeber informiert die PKWAL über das Datum des Rentenantritts.
Erwägen Sie die Vor- und Nachteile eines Kapitalbezugs oder einer Rente und füllen Sie das entsprechende Formular aus. Sie müssen Ihre Wahl der PKWAL mindestens 3 Monate vor der Pensionierung mitteilen.
Falls Ihre Pensionierung vor dem AHV-Referenzalter erfolgt, kontaktieren Sie die AHV-Ausgleichskasse, um die Frage der AHV-Beiträge zu regeln. Leiten Sie bei der AHV-Ausgleichskasse den Prozess zur Zahlung der Beiträge ein.
Schliessen Sie ab dem Pensionierungszeitpunkt eine Unfallversicherung ab.
- da Sie nicht mehr durch Ihren Arbeitgeber versichert sind, wenden Sie sich an Ihren Krankenversicherer der Grundversicherung und schliessen hier den Zusatz Unfallversicherung ab.
Der Start in die Pensionierung markiert den Übergang in einen neuen Lebensabschnitt. Denken Sie jedoch auch an die Zukunft: Planen Sie Ihren Nachlass und klären Sie vorsorgerechtliche Fragen (z. B. Patientenverfügung).
Zusammen mit Ihrer Kasse organisiert die Pro Senectute Wallis Kurse zur finanziellen Planung (ab 40 Jahren) und zur Vorbereitung auf die Pensionierung (ab 55 Jahren). Erkundigen Sie sich bei Ihrem Arbeitgeber.
Nützlicher Link
Pro Senectute hat auf ihrer Website viele wichtige Informationen zusammengestellt, um sich auf den Ruhestand vorzubereiten. Finden Sie diese Informationen, indem Sie hier klicken.
